Монако покидает серый список ФАТФ: большая победа или начало нового этапа?
Более двух лет Монако последовательно работало над решением, последствия которого выходят далеко за пределы его границ. 30 октября оно было принято: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) подтвердила исключение Княжества из своего «серого списка» юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом.
Объявление, сделанное по итогам пленарного заседания ФАТФ, состоявшегося в Париже с 28 по 30 октября, стало важной вехой для финансовой репутации Монако. Оно свидетельствует о признании масштабной программы реформ, направленной на укрепление мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с ними финансовыми преступлениями.
«Мы не рассматриваем это как финишную черту: сейчас главное — то, как Монако будет применять принятые меры на протяжении длительного времени», — заявил государственный министр Княжества Кристоф Мирманд.
От обещаний к реальным результатам
Исключению из серого списка предшествовала оценка отчётов Монако о достигнутом прогрессе, а также визит представителей ФАТФ в Княжество в сентябре. Это позволило международной организации изучить как реформы, проводившиеся с 2024 года, так и результаты их практического внедрения. Важный сигнал прозвучал ещё в июне 2026 года. После принятия четвёртого отчёта Монако о ходе выполнения рекомендаций ФАТФ предварительно заключила, что Княжество в значительной степени выполнило План действий на 2024 год. Октябрьское решение стало следующим, решающим этапом этого процесса.
Преобразования затронули все государственные структуры, отвечающие за защиту финансовой системы Монако: надзорные органы, следственные подразделения, прокуратуру и ведомства, занимающиеся международным сотрудничеством с зарубежными юрисдикциями.
У всех этих изменений одна практическая цель. Недостаточно просто понимать, каким образом незаконные денежные средства могут проникать в финансовую систему. Государственные органы должны иметь возможность отслеживать их движение, получать необходимую информацию из-за рубежа и, при необходимости, изымать активы.
Больше сотрудников, строгие санкции и международное сотрудничество
Одним из наиболее наглядных примеров проделанной работы стало расширение Управления финансовой безопасности Монако — AMSF (Autorité Monégasque de Sécurité Financière). По данным правительства Княжества, штат ведомства увеличился в четыре раза и к концу 2026 года должен достичь 80 сотрудников. AMSF осуществляет надзор за представителями профессиональных секторов и одновременно выполняет функции подразделения финансовой разведки Монако. Правительство отмечает, что качество сообщений о подозрительных операциях повысилось, а их обработка теперь занимает меньше времени.
Кроме того, власти сообщают об ужесточении санкций в отношении профессиональных участников рынка, не выполняющих свои обязательства по противодействию отмыванию денег. Более строгие меры наказания предусмотрены и за нарушение требований прозрачности в отношении конечных владельцев компаний — так называемых бенефициарных владельцев, сведения о которых имеют принципиальное значение для установления лиц, фактически контролирующих корпоративные структуры.
Ещё одним приоритетным направлением стало международное сотрудничество. Монако увеличило количество запросов к зарубежным компетентным органам об оказании содействия в выявлении и изъятии активов, полученных преступным путём. Одновременно Княжество уделяет повышенное внимание поступающим запросам о правовой помощи по уголовным делам.
Наряду с этими преобразованиями власти укрепили понимание рисков отмывания денег, в том числе связанных с налоговыми преступлениями, совершёнными за рубежом. Правительство также сообщает об увеличении ресурсов судебной системы, применении эффективных, соразмерных и достаточно строгих уголовных наказаний за отмывание денег, а также о значительном росте объёмов изъятия и конфискации активов.
Вопрос доверия и финансовой репутации
Для международного финансового центра значение этого решения выходит далеко за рамки выполнения плана действий. Речь идёт о доверии к институтам, которые осуществляют надзор за предпринимательской деятельностью, обеспечивают соблюдение требований прозрачности и противодействуют финансовым преступлениям. Кристоф Мирманд назвал соблюдение международных стандартов «осознанным выбором в системе управления Монако», подчеркнув, что это способствует укреплению авторитета и стабильности финансового центра Княжества. По его словам, достигнутый результат стал следствием скоординированной работы государственных органов и правительственных ведомств под руководством князя Альбера II.
Правительство также отметило вклад Национального совета Монако и представителей частного сектора. Проведение реформ потребовало коллективных усилий: в процесс были вовлечены как те, кто разрабатывает правила, так и те, кто обеспечивает их исполнение, а также участники рынка, обязанные соблюдать установленные требования в своей повседневной деятельности.
Следующая проверка уже на горизонте
Монако намерено сохранить созданные структуры, координирующие реализацию национальной стратегии, включая соответствующий комитет и Постоянный секретариат по борьбе с отмыванием денег и связанными с ним финансовыми преступлениями.
В настоящее время уже ведётся работа над тремя новыми проектами: дальнейшим пересмотром законодательной и нормативной базы, созданием национальной статистической базы данных и проведением третьей национальной оценки рисков. Эти меры также помогут подготовить Княжество к предстоящей шестой оценке в рамках MONEYVAL — специализированного органа Совета Европы, занимающегося мониторингом мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Для Монако выход из серого списка — одновременно достижение, о котором можно заявить, и стандарт, который предстоит поддерживать. Следующим показателем успеха станет то, насколько последовательно проведённые реформы будут воплощаться в качество надзорной деятельности, эффективность расследований и способность государственных органов возвращать активы, полученные преступным путём.
