Монако уверенно продвигается к выходу из «серого списка» FATF после положительной оценки
Монако сделало значительный шаг на пути к исключению из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), получив положительную оценку в ходе совместной пленарной сессии FATF и MONEYVAL, состоявшейся в Страсбурге в июне. Международные органы проанализировали действия, предпринятые княжеством с момента включения в список в июне 2024 года, и пришли к выводу, что Монако «в значительной степени выполнило» предписанные меры в установленные сроки.
Это предварительное признание представляет собой позитивное развитие, но ещё не означает полного исключения. Полное исключение возможно только после продолжения оценки и успешного выполнения всех требований.
Координированные усилия на национальном уровне
Согласно официальным заявлениям правительства, достигнутый прогресс стал результатом широкой межведомственной инициативы. Национальный координационный комитет, созданный после включения в список в 2024 году, возглавил усилия по усилению нормативного надзора, укреплению судебного сотрудничества и повышению эффективности финансовой разведки.
Ключевые меры включают предоставление магистратам полномочий по надзору за Управлением финансовой безопасности (AMSF), а также внедрение новых механизмов судебного и таможенного сотрудничества. Кроме того, была запущена национальная стратегия на 2025–2027 годы, направленная на укрепление системы предотвращения финансовых преступлений, включая отмывание денег, финансирование терроризма и распространение оружия.
Эти реформы направлены на повышение как технического соответствия стандартам, так и результативности их применения. MONEYVAL ранее признал, что по состоянию на декабрь 2024 года Монако соответствовало 39 из 40 рекомендаций FATF. Однако недостаточная эффективность реализации стала причиной включения в «серый список».
Контроль со стороны FATF и европейских органов
Монако по-прежнему числится среди юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом. В обновлённом отчёте FATF подтверждается, что, несмотря на достигнутый значительный прогресс, полное решение оставшихся вопросов остаётся необходимым условием для исключения из списка. FATF подчёркивает важность сохраняющегося политического стремления и конкретных результатов в сфере правоприменения и риск-ориентированного надзора. Дата возможного исключения из «серого списка» ориентировочно намечена на июнь 2026 года, при условии успешного выполнения плана действий FATF.
Параллельно 10 июня 2025 года Европейская комиссия включила Монако в перечень третьих стран с высоким уровнем риска в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Этот автоматический шаг соответствует методологии FATF, однако окончательное утверждение зависит от одобрения Европейским парламентом или Советом Европейского союза.
Вперёд — к полному соответствию
Монако сохраняет цель — полное выполнение всех международных стандартов и исключение из «серого списка» к середине 2026 года. Власти вновь подтвердили приверженность завершению оставшихся действий под контролем международных структур. Правительство также выразило благодарность за конструктивный диалог с FATF и MONEYVAL и отметило важность постоянной институциональной координации.
Последняя оценка FATF внушает оптимизм. Эксперты отмечают, что процесс выхода из «серого списка» требует устойчивых усилий на протяжении нескольких циклов пересмотра. Следующая оценка станет ключевой для демонстрации того, что проведённые реформы действительно приводят к долгосрочному укреплению механизмов управления рисками и правоприменения.
Прогресс Монако на пути к выходу из «серого списка» FATF очевиден и официально признан. Однако процесс ещё далёк от завершения. Для достижения окончательной цели потребуются продолжение реформ, реальные результаты в правоприменении и полное соблюдение международных стандартов.
